A umbanda foi fundada no dia 15 de novembro de 1908 na Federação Espírita da cidade Rio de Janeiro, no bairro Niteroi. Naquela ocasião, Zélio Fernandino de Moraes, foi orientado por um amigo, que foi levado à Federação devido a uma aparente cura que havia recebido, pois de forma inexplicável pela medicina, curou uma estranha paralisia. Chegando lá,  ele foi convidado por dirigentes a participar da sessão.

Iniciada a sessão, Zélio,  levantou-se dizendo: “Aqui está faltando uma flor!” e, contrariando todas as regras que não permitem a saida dos integrantes da mesa durante a sessão, ele foi ao jardim e voltou com uma rosa branca, que colocou sobre a mesa. Aquela atitude provocou um grande burburinho entre os membros que ali estavam. Com a “corrente” mediúnica recomposta, houve uma manifestação de vários espíritos  indígenas e de escravos africanos nos médiuns presentes, quando o dirigente do trabalho advertiu tais espíritos os convidando a se retirar devido ao seu suposto atraso espiritual. Na tentativa de mandar embora o espírito desconhecido incorporado em Zélio, um dos responsáveis pela mesa questionou:

“Afinal, meus irmãos que falam nesses termos, pretendendo que esta mesa compreenda a sua manifestação que, pelo grau de cultura que tiveram quando encarnados, são atrasados? E afinal,  qual é o seu nome?”

A resposta veio através de Zélio que foi a seguinte:

“ julgam atrasados os espíritos de pretos e índios, devo lhe dizer que amanhã mesmo estarei na residência desse cavalo (Zélio), para começar um culto em que estes meus pretos e índios poderão passar sua mensagem e, assim, cumprir a missão que o plano espiritual lhes confiou. Será uma religião que falará a todos , sejam eles humildes,  sempre pensando na igualdade que deve existir entre todos..  E se querem saber qual o meu nome, eu sou o Caboclo das Sete Encruzilhadas, porque não haverá caminhos fechados para mim e para meus pretos.”

No dia seguinte, na casa de Zélio, ele recebeu diversos membros da Federação Espírita, parentes, amigos e desconhecidos, e às 20h o espirito do dia anterior Caboclo das Sete Encruzilhadas se manifestou através Zélio e declarou que, a partir daquela data, uma nova religião se iniciava, onde os espíritos de índios e de negros escravos iriam definitivamente trabalhar ajudando seus irmãos encarnados, independentemente de qualquer coisa, e que seu nome seria umbanda. O grupo foi fundado naquela noite por esse caboblo Caboclo das Sete Encruzilhadas.

Hoje, ela passou por algumas mudanças, varia muito de templo para templo, mas essa querida umbanda, ainda serve de trabalho para muitos filhos que querem exercer a mediunidade.